بنکوای چیست؟ معرفی و تاریخچه

اگر به دنبال خرید بنکوای هستید، باید با یکی از قدرتمندترین پروتکل‌های دیفای روی بلاکچین آوالانچ آشنا شوید. بنکوای (BENQI) یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز است که دو سرویس اصلی ارائه می‌دهد: یک بازار نقدینگی برای وام‌دهی و استقراض دارایی‌های دیجیتال، و یک پروتکل استیک مایع برای توکن آوالانچ (AVAX). این دوگانگی هوشمندانه، بنکوای را به یکی از جامع‌ترین پلتفرم‌های DeFi در اکوسیستم آوالانچ تبدیل کرده است.

پروژه BENQI در سال ۲۰۲۱ توسط تیم Rome Blockchain Labs راه‌اندازی شد و توانست در همان ابتدا با جذب ۶ میلیون دلار سرمایه‌گذاری از سرمایه‌گذاران بزرگ، توجه جامعه DeFi را به خود جلب کند. این سرمایه‌گذاری اولیه شامل حمایت از Mechanism Capital و Dragonfly Capital بود که نشان‌دهنده اعتماد بازار به چشم‌انداز پروژه بود.

BENQI در فضایی راه‌اندازی شد که شبکه آوالانچ در حال رشد انفجاری بود. آوالانچ با سرعت تراکنش بالا، هزینه‌های پایین و سازگاری با EVM، به بستری ایده‌آل برای پروتکل‌های DeFi تبدیل شده بود. BENQI با استفاده از این مزیت‌ها، سریعاً میلیاردها دلار ارزش قفل‌شده (TVL) را جذب کرد و به یکی از بزرگ‌ترین پروتکل‌های آوالانچ تبدیل شد. برای اطلاعات فنی بیشتر می‌توانید به مستندات رسمی در docs.benqi.fi مراجعه کنید.

ویژگی‌های فنی بنکوای

BENQI Liquidity Market

بخش اول BENQI، بازار نقدینگی آن است. این بازار به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌های دیجیتال خود را به اشتراک بگذارند و بر اساس آن‌ها وام بگیرند. نرخ بهره به صورت الگوریتمی و بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. هرچه استفاده از استخر نقدینگی بیشتر باشد، نرخ بهره برای سپرده‌گذاران بالاتر و برای وام‌گیرندگان نیز گران‌تر می‌شود.

وام‌گیرندگان باید وثیقه‌ای بیش از ارزش وام خود بگذارند (over-collateralization). این سیستم از پروتکل در برابر نکول محافظت می‌کند. اگر ارزش وثیقه به زیر حد مجاز برسد، لیکوئیدیشن (Liquidation) رخ می‌دهد و بخشی از وثیقه برای بازپرداخت وام فروخته می‌شود.

BENQI Liquid Staking

بخش دوم و نوآورانه BENQI، سرویس استیک مایع (Liquid Staking) آن است. در حالت عادی، وقتی AVAX را استیک می‌کنید، دارایی‌تان برای مدت مشخصی قفل می‌شود. اما با BENQI، شما AVAX خود را در قرارداد هوشمند BENQI قرار می‌دهید و در عوض sAVAX دریافت می‌کنید.

sAVAX یک توکن مایع است که نشان‌دهنده حق شما بر AVAX استیک‌شده است. ارزش sAVAX به تدریج افزایش می‌یابد چون پاداش استیک به آن اضافه می‌شود. مهم‌تر از همه، می‌توانید از sAVAX در سایر پروتکل‌های DeFi مانند بازار نقدینگی BENQI استفاده کنید. این یعنی همزمان هم پاداش استیک می‌گیرید و هم نقدینگی دارید.

توکن QI

توکن QI توکن بومی حاکمیتی BENQI است. دارندگان QI می‌توانند در رأی‌گیری‌های مربوط به پارامترهای پروتکل شرکت کنند؛ از جمله تصویب دارایی‌های جدید، تغییر نرخ‌های بهره پایه، و تخصیص جوایز. علاوه بر این، QI به عنوان پاداش به تامین‌کنندگان نقدینگی و وام‌گیرندگان توزیع می‌شود تا مشارکت در پروتکل را تشویق کند.

کاربردها و مزایای بنکوای

درآمدزایی از دارایی‌های راکد

یکی از اصلی‌ترین کاربردهای BENQI، تبدیل دارایی‌های راکد به منابع درآمدزاست. اگر شما هولدر AVAX، ETH، USDC یا سایر ارزهای پشتیبانی‌شده هستید، می‌توانید آن‌ها را در BENQI سپرده‌گذاری کنید و سود دریافت کنید. این درآمد از محل بهره وام‌گیرندگان تأمین می‌شود.

وام بدون فروش دارایی

BENQI به شما اجازه می‌دهد بدون اینکه دارایی‌هایتان را بفروشید، به نقدینگی دسترسی داشته باشید. مثلاً اگر AVAX دارید اما نمی‌خواهید در قیمت پایین بفروشید، می‌توانید آن را به عنوان وثیقه بگذارید و استیبل‌کوین وام بگیرید. این استراتژی در بین تریدرهای حرفه‌ای بسیار رایج است.

استیک مایع AVAX

با استفاده از سرویس استیک مایع BENQI، می‌توانید همزمان از پاداش استیک AVAX (حدود ۷ تا ۱۰ درصد سالانه) بهره‌مند شوید و sAVAX را در سایر پروتکل‌ها نیز استفاده کنید. این مفهوم که به آن «بازدهی چندلایه» می‌گویند، یکی از جذاب‌ترین استراتژی‌های DeFi است.

مشارکت در حاکمیت

دارندگان QI که توکن‌های خود را استیک می‌کنند، veQI دریافت می‌کنند که قدرت رأی بیشتری دارد. این سیستم به کاربران بلندمدت پاداش می‌دهد و انگیزه نگهداری طولانی‌مدت توکن را افزایش می‌دهد. تصمیمات حاکمیتی شامل موضوعاتی مانند افزودن دارایی‌های جدید، تغییر پارامترهای ریسک و تخصیص توکن‌های QI می‌شود.

وضعیت بازار و چشم‌انداز QI

توکن QI در صرافی‌های بزرگ مانند Binance، Gate.io، KuCoin و Huobi لیست شده است. ارزش بازار QI به طور مستقیم با TVL پروتکل BENQI و رشد اکوسیستم آوالانچ مرتبط است. هرچه پروتکل‌های DeFi بیشتری روی آوالانچ راه‌اندازی شوند و traction بیشتری بگیرند، تقاضا برای سرویس‌های BENQI نیز افزایش می‌یابد.

یکی از نقاط قوت BENQI، تیم حرفه‌ای و مستمر آن است. Rome Blockchain Labs سابقه خوبی در توسعه زیرساخت بلاکچین دارد و BENQI را به عنوان یک پروژه بلندمدت مدیریت می‌کند. ادغام sAVAX در اکوسیستم‌های گسترده‌تر DeFi، از جمله پروتکل‌های آوالانچ و حتی پروتکل‌های زنجیره‌های دیگر، چشم‌انداز روشنی برای رشد ارزش QI ترسیم می‌کند.

برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال قرار گرفتن در معرض اکوسیستم آوالانچ هستند، QI یک گزینه مکمل عالی برای خرید آوالانچ است. همچنین برای مقایسه با سایر پروتکل‌های DeFi مشابه، می‌توانید صفحات خرید آوه و خرید کامپاند را نیز بررسی کنید.

بازار DeFi در حال گسترش است و پروتکل‌هایی که خدمات متنوع و کاربردی ارائه می‌دهند، موقعیت رقابتی بهتری دارند. BENQI با ترکیب بازار وام‌دهی و استیک مایع، یک پیشنهاد ارزش چندلایه دارد که آن را از رقبا متمایز می‌کند. با رشد اکوسیستم آوالانچ، پتانسیل رشد QI نیز بیشتر می‌شود.

راهنمای خرید بنکوای در ارزینجا

برای خرید بنکوای در ارزینجا:

1. وارد سایت arzinja.info شوید
2. ثبت‌نام یا ورود به حساب کاربری خود
3. کیف پول را با واریز ریال یا ارز دیجیتال شارژ کنید
4. QI را جستجو کرده و خرید کنید